TITRE NIV 7 – CONSEILLER SPÉCIALISÉ EN PATRIMOINE (H/F) – GRAND EST

Référentiel de formation

• Initiation aux marches financiers
• Analyse financière
• Marketing des produits financiers
• Technique de vente – diagnostic et approche globale du client
• Droit patrimonial familial
• Fiscalité du particulier
• Fiscalité du patrimoine et des placements
• Acteurs, enjeux et organisme titulaires : bancassurance, mutuelles, sociétés immobilières
• Produit et placement bancaire du particulier
• Lv1 – business english
• Crossknowledge
• Tell me more
• Examens
• Retraites et fond de pension
• Gestion de portefeuille
• Optimisation du patrimoine des particuliers
• Psychologie de la communication et relations interpersonnelles
• Marche immobilier
• Fiscalité des entreprises
• Responsabilité juridique du banquier
• Fiscalité immobilière
• Choix des investissements patrimoniaux
• Séminaire informatique – excel approfondi
• Certification amf
• Big expert
• Préparation au TOEIC
• Tell me more
• Thèse professionnelle

Référentiel de compétences

Bloc 1 : Structurer, développer et pérenniser son activité d’expert en ingénierie patrimoniale dans le respect de la réglementation et de la déontologie

Bloc 2 : Réaliser le diagnostic patrimonial d’un client en termes d’existant, d’attentes, de besoins et de comportements

Bloc 3 : Analyser les environnements économiques et financiers impactant un patrimoine, identifier les investissements possibles de façon à aider le client dans ses décisions

Bloc 4 : Analyser l’environnement juridique du patrimoine en droit privé et de la famille

Bloc 5 : Analyser l’impact des dispositifs de protection de la personne sur le patrimoine

Bloc 6 : Analyser l’impact de l’environnement fiscal sur le patrimoine

Bloc 7 : Réaliser le diagnostic patrimonial d’un client et le conseiller sur la stratégie patrimoniale à adopter

Bloc 8 : Accompagner un entrepreneur dans sa gestion patrimoniale

Bloc 9 : Accompagner et suivre un client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales et contextuelles pouvant l’impacter

Nombre d’heures : 1021 h

Modalités d’évaluation

Validations des blocs

La validation totale de la certification professionnelle s’obtient par la validation des 4 blocs de compétences et du mémoire professionnel final qui porte sur l’activité d’Expert en Ingénierie Patrimoniale.

Equivalence

Liens avec d’autres certifications professionnelles, certifications ou habilitations :  aucune équivalence

Pour connaître les modalités d’évaluation de la formation.

Veuillez cliquer ci-dessous :

https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/36911/#ancre2

La formation se déroule dans des lieux différents 

Pour la formation théorique au Titre Expert en Ingénierie Patrimoniale niv. 7 :

(nom du partenaire prochainement dévoilé) à Paris – Strasbourg – Metz – Dijon – Besançon

Pour la formation pratique assurée par un Maître d’apprentissage ou un Tuteur :

La Banque Postale

Modalités pédagogiques 

Formation en contrat d’apprentissage

Rythme 

1 semaine de formation théorique suivie de 3 à 4 semaines de pratique en entreprise

Rentrée : 04 septembre 2023

Durée : contrat de 24 mois 

Rémunération 

Sous contrat d’apprentissage : entre 1582,88 € et 1824,12 €* net en fonction de votre âge.

* Salaire donné à titre indicatif, peut varier selon votre situation personnelle

Frais de scolarité

• Formation gratuite
• Formation financée par l’OPCO des Entreprises de Proximité (OPCO EP)

Notre organisation permet aux alternants de bénéficier des programmes du Titre Expert en Ingénierie Patrimoniale, tout en étant suivis par le Formaposte Ile de France. 

Le statut de CFA d’entreprise assure aux alternants une place en alternance au sein de la Filière Patrimoniale de La Banque Postale.

Taux de réussite à l’examen :  91,67 %

Taux d’insertion professionnelle : 66,70 %

Taux de satisfaction :  100%

Tous les mois de juillet, Formaposte réalise et diffuse une enquête nommée « Qu’êtes-vous devenu ? » auprès de ses alternants sortants. Les résultats sont représentatifs des réponses à l’enquête.

Profil recherché

• Vous êtes titulaire (ou en cours d’obtention) d’un Bac+3 filière bancaire et/ou commerciale
• Vous avez une première expérience en négociation commerciale
• Vous êtes titulaire du Permis de Conduire (français ou européen)

Pré-inscriptions : du 15 décembre 2022 au 29 juillet 2023*

*Attention, les dates de clôture sont indicatives et peuvent être modifiées en fonction du nombre de candidatures

Déroulé des admissions

Au regard de la situation sanitaire, les admissions peuvent se dérouler à distance.

Les admissions se déroulent comme suit :

• Réalisation d’une vidéo de présentation de votre projet via Visiotalent
• Si validation, présentation de la formation en collectif puis temps d’échange
• Si validation, concours de l’école le cas échéant
• Si validation, un coaching de préparation à l’entretien est proposé
• Convocation à un entretien de motivation face au Jury La Banque Postale

Accessibilité handicap

Pour plus d’informations sur la possibilité d’adapter des épreuves d’admission à votre handicap, n’hésitez pas à contacter notre référent au 01 41 58 67 50.

Affectations en alternance

• Si votre entretien de motivation est validé, organisation d’un Comité de placement pour vous présenter les zones d’affectations
• Constitution de votre dossier par La Poste
• Décision d’embauche en contrat d’alternance par La Banque Postale

Les affectations sur les différents lieux de formation se feront de la façon la plus cohérente possible, au regard des besoins exprimés par La Poste et du nombre de candidats validés avec un dossier complet.

Si le nombre de candidats validés avec un dossier complet est supérieur au nombre de besoins exprimés par La Poste, une liste d’attente sera constituée et pourra être mobilisée au plus tard 15 jours après la date de rentrée.

Missions

Votre terrain d’action

Assurer auprès des clients une mission de conseil personnalisé portant sur l’ensemble de leur patrimoine : organisation et structure, valorisation, transmission, optimisation à travers une assistance fiscale et juridique permanente.

Développer un fonds de commerce avec des prospects ciblés «très haut de gamme» et/ou chefs d’entreprises.

Vos atouts

Vous avez une connaissance pointue de l’offre bancaire, de solides compétences techniques : fiscalité, juridique, droit de la famille, économie…

Rigoureux et organisé, vous disposez d’une solide expérience en matière de relation client, tout en faisant preuve d’une bonne appréhension des problématiques patrimoniales.

Débouchés professionnels

• Conseiller en investissements financiers
• Gestionnaire de patrimoine
• Gestionnaire de fortune
• Gestionnaire de capitaux