TITRE NIV 7 – CONSEILLER SPÉCIALISÉ EN PATRIMOINE H/F – HAUTS DE FRANCE

Référentiel de formation

• Initiation aux marches financiers 
• Analyse financière 
• Marketing des produits financiers 
• Technique de vente – diagnostic et approche globale du client 
• Droit patrimonial familial 
• Fiscalité du particulier 
• Fiscalité du patrimoine et des placements 
• Acteurs, enjeux et organisme titulaires : bancassurance, mutuelles, sociétés immobilières 
• Produit et placement bancaire du particulier 
• Lv1 – business english 
• Crossknowledge 
• Tell me more 
• Examens 
• Retraites et fond de pension 
• Gestion de portefeuille
• Optimisation du patrimoine des particuliers 
• Psychologie de la communication et relations interpersonnelles 
• Marche immobilier 
• Fiscalité des entreprises 
• Responsabilité juridique du banquier 
• Fiscalité immobilière 
• Choix des investissements patrimoniaux 
• Séminaire informatique – excel approfondi 
• Certification amf 
• Big expert 
• Préparation au TOEIC
• Tell me more 
• Thèse professionnelle 

Référentiel de compétences

Bloc 1 : Structurer, développer et pérenniser son activité d’expert en ingénierie patrimoniale dans le respect de la réglementation et de la déontologie

Bloc 2 : Réaliser le diagnostic patrimonial d’un client en termes d’existant, d’attentes, de besoins et de comportements

Bloc 3 : Analyser les environnements économiques et financiers impactant un patrimoine, identifier les investissements possibles de façon à aider le client dans ses décisions

Bloc 4 : Analyser l’environnement juridique du patrimoine en droit privé et de la famille

Bloc 5 : Analyser l’impact des dispositifs de protection de la personne sur le patrimoine

Bloc 6 : Analyser l’impact de l’environnement fiscal sur le patrimoine

Bloc 7 : Réaliser le diagnostic patrimonial d’un client et le conseiller sur la stratégie patrimoniale à adopter

Bloc 8 : Accompagner un entrepreneur dans sa gestion patrimoniale

Bloc 9 : Accompagner et suivre un client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales et contextuelles pouvant l’impacter

Nombre d’heures : 1021 h

Modalités d’évaluation

Validations des blocs

La validation totale de la certification professionnelle s’obtient par la validation des 4 blocs de compétences et du mémoire professionnel final qui porte sur l’activité d’Expert en Ingénierie Patrimoniale.

Equivalence

Liens avec d’autres certifications professionnelles, certifications ou habilitations :  aucune équivalence

Pour connaître les modalités d’évaluation de la formation.

Veuillez cliquer ci-dessous :

https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/36911/#ancre2

La formation se déroule dans des lieux différents 

Pour la formation théorique au Titre Expert en Ingénierie Patrimoniale niv. 7 :

ESA – Paris (75)   

Pour la formation liée aux missions de Conseiller.ère Patrimoniale :

Ecole de la Banque et du Réseau – Ivry (94)

Pour la formation pratique assurée par un Maître d’apprentissage ou un tuteur :

La Banque Postale – Hauts de France (60)

Modalités pédagogiques 

Formation ouverte en contrat d’apprentissage

Rythme 

1 semaine de formation théorique suivie de 3 à 4 semaines de pratique en entreprise

Rentrée : 09 Octobre 2023

Durée : contrat de 24 mois

Rémunération 

Sous contrat d’apprentissage : entre 1582,88 € et 1824,12 €* net en fonction de votre âge.

* Salaire donné à titre indicatif, peut varier selon votre situation personnelle

Frais de scolarité

• Formation gratuite
• Formation financée par l’OPCO des Entreprises de Proximité ( OPCO EP )

Notre organisation permet aux alternants de bénéficier des programmes du Titre Expert en Ingénierie Patrimoniale, tout en étant suivis par le Formaposte Ile de France. 

Le statut de CFA d’entreprise assure aux alternants une place en alternance au sein de la Filière Patrimoniale de La Banque Postale.

Taux de réussite à l’examen :  91,67 %

Taux d’insertion professionnelle : 66,70 %

Taux de satisfaction :  100%

Tous les mois de juillet, Formaposte réalise et diffuse une enquête nommée « Qu’êtes-vous devenu ? » auprès de ses alternants sortants. Les résultats sont représentatifs des réponses à l’enquête.

Profil recherché

• Vous êtes titulaire (ou en cours de validation) d’un Bac+3 filières commerciales, bancaires, école de commerce
• Vous avez une expérience significative dans le domaine commercial

Pré-inscriptions : du 02 janvier à octobre 2023*

*Attention, les dates de clôture sont indicatives et peuvent être modifiées en fonction du nombre de candidatures

Déroulé des admissions

Au regard de la situation sanitaire, les admissions peuvent se dérouler à distance ou dans les locaux du Formaposte – Saint Denis (93)

Les admissions se déroulent comme suit :

• Réalisation d’une vidéo de pré-entretien via Visiotalent
• Si validation, présentation de la formation en collectif puis entretien individuel
• Si validation, convocation au concours de l’école
• Si validation, un coaching de préparation à l’entretien est proposé
• Convocation à un entretien de motivation avec La Banque Postale

Accessibilité handicap

Pour plus d’informations sur la possibilité d’adapter des épreuves d’admission à votre handicap, n’hésitez pas à contacter Thierry PAQUEREAU, notre référent au 01 41 58 16 65

Affectations en alternance

Si votre entretien de motivation est validé :

• Constitution de votre dossier par La Poste
• Décision d’embauche en contrat d’alternance par La Banque Postale

Les affectations sur les différents lieux de formation se feront de la façon la plus cohérente possible, au regard des besoins exprimés par La Poste et du nombre de candidats validés avec un dossier complet.

Si le nombre de candidats validés avec un dossier complet est supérieur au nombre de besoins exprimés par La Poste, une liste d’attente sera constituée et pourra être mobilisée au plus tard 15 jours après la date de rentrée.

Missions

Votre terrain d’action

Assurer auprès des clients une mission de conseil personnalisé portant sur l’ensemble de leur patrimoine : organisation et structure, valorisation, transmission, optimisation à travers une assistance fiscale et juridique permanente.

Développer un fonds de commerce avec des prospects ciblés «très haut de gamme» et/ou chefs d’entreprises.

Vos atouts

Vous avez une connaissance pointue de l’offre bancaire, de solides compétences techniques : fiscalité, juridique, droit de la famille, économie…

Rigoureux et organisé, vous disposez d’une solide expérience en matière de relation client, tout en faisant preuve d’une bonne appréhension des problématiques patrimoniales.